La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino este jueves CIBanco e Intercam Banco, luego de las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) señaló a estas instituciones y a la casa de bolsa Vector por presunto lavado de dinero para cárteles mexicanos.
El regulador mexicano decretó la intervención gerencial temporal de los bancos, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito. El objetivo es sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales para proteger los derechos de ahorradores y clientes.
“La medida busca salvaguardar los intereses del público ahorrador y acreedores”, indicó la CNBV en un comunicado. Agregó que la intervención no implica la revocación de licencia ni liquidación de los bancos, como ocurrió con Ahorro Famsa en 2020 y Accendo en 2021.
Por la tarde, la CNBV también decretó la intervención temporal de Vector Casa de Bolsa, la tercera institución involucrada.
El Departamento del Tesoro acusó a CIBanco, Intercam y Vector de facilitar transacciones para la compra de precursores químicos en China, usados en la fabricación de fentanilo. Las sanciones prohíben que instituciones financieras de EU realicen transacciones con estas entidades tras un plazo de 21 días.
En conferencia matutina, la presidenta Claudia Sheinbaum negó que existan pruebas sobre los señalamientos. Afirmó que el gobierno estadounidense no ha enviado evidencias para sustentar las acusaciones.
“No hay pruebas, son dichos. Si las hubiera, se actúa. No hay impunidad, pero se necesita demostrar con evidencia contundente”, aseguró Sheinbaum. La mandataria recordó el caso del general Salvador Cienfuegos, arrestado por la DEA y liberado por falta de pruebas.
Sheinbaum criticó el trato de EU hacia México. “No somos piñata de nadie, a México se le respeta”, dijo. Añadió que las transferencias financieras observadas son operaciones comerciales normales entre empresas chinas y mexicanas.
CIBanco aseguró que colabora con las autoridades mexicanas y estadounidenses dentro del marco legal. Informó que sus recursos están protegidos por la Ley de Protección al Ahorro Bancario. Designó como administrador cautelar provisional al despacho Álvarez & Marsal México.
Intercam, por su parte, afirmó que opera con normalidad y seguirá apoyando a sus clientes. Indicó que sus depósitos están cubiertos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) y sus inversiones custodiadas en el Indeval.
Ambos bancos estuvieron desconectados del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) durante cinco horas este jueves, sin previo aviso a sus clientes, mientras la CNBV anunciaba la intervención.
La Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que la intervención de la CNBV no representa un riesgo sistémico ni afecta la estabilidad del sistema financiero. Señaló que la medida busca crear certidumbre y estabilidad para que las instituciones cumplan con estándares regulatorios.
“La medida brinda claridad sin interrumpir la operación regular de los bancos”, aseguró en un comunicado. Destacó que la banca mexicana mantiene mecanismos robustos de cumplimiento normativo y auditoría.
La Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB) agregó que los activos de los clientes están seguros y no corren peligro. Indicó que el sistema financiero mexicano cumple con los más estrictos estándares de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
El caso ha generado cuestionamientos sobre la relación México-Estados Unidos y el posible trasfondo político de las sanciones. Expertos señalan que si se sanciona a bancos mexicanos por transacciones con cárteles, instituciones estadounidenses también deberían ser investigadas.
Las acusaciones ocurren en un contexto de endurecimiento de medidas contra el fentanilo. El Departamento del Tesoro aseguró que estas acciones son las primeras en aplicarse bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo.
Las tres instituciones financieras mexicanas manejan activos por 22,000 millones de dólares en conjunto. Hasta ahora, las investigaciones de la CNBV y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) solo han detectado faltas administrativas, sancionadas con multas por 134 millones de pesos, sin hallazgos de lavado de dinero.
Claudia Sheinbaum reiteró que México está dispuesto a colaborar si se presentan pruebas contundentes. “No vamos a cubrir a nadie, pero tampoco actuaremos sin evidencia”, subrayó.
La presidenta insistió en que la relación entre México y Estados Unidos debe basarse en el respeto y la igualdad. “Nos coordinamos y colaboramos, pero no nos subordinamos. México es un gran país”, concluyó.
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